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包頭青山區律師:段某某等人非法吸收公眾存款案
文章來源:包頭律師事務所  發布者:包頭律師  發布時間:2021-1-10 14:43:02   閱讀:290

【類型】

    刑事檢察

【要旨】

單位或個人假借開展網絡借貸信息中介業務之名,未經依法批準,歸集不特定公眾的資金設立資金池,控制、支配資金池中的資金,并承諾還本付息的,構成非法吸收公眾存款罪。

【案件基本情況】

一、當事人基本情況

    被告人段某某,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人劉某甲,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人劉某乙,男,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人王某某,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人趙某某,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人石某某,男,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人陸某某,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人某某,女,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

被告人某某,男,案發前系大連**財富投資管理有限公司包頭分公司**。

二、訴訟經過

本案由包頭市公安局青山區分局偵查終結,以被告人某某涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年7月22向本院移送審查起訴;以被告人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年9月17日向本院移送審查起訴;以被告人王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年9月27日向本院移送審查起訴;以被告人劉某乙、趙某某、石某某涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年10月12日向本院移送審查起訴;以被告人陸某某、逯某某、付某某涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后,分別于2019年7月22日2019年9月17日、2019年9月27日、2019年10月12日、2019年12月23日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果依法訊問了被告人,聽取了被告人及其辯護人的意見,審查了全部案件材料。其間,段某某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案因事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查二次;因案情重大、復雜延長審查起訴期限二次。劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪一案因事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查一次;因案情重大、復雜延長審查起訴期限二次。王某某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案因事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查一次;因案情重大、復雜延長審查起訴期限二次。劉某乙、趙某某、石某某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案因事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查一次;因案情重大、復雜延長審查起訴期限一次。2020年1月10日四案并案。2020年1月15日將該案起訴至包頭市青山區人民法院。目前該案正在進一步審理中。

三、主要案情

2013年5月2日,大連**財富投資管理有限公司包頭分公司(以下簡稱大連普惠包頭分公司)注冊成立,辦公地點為內蒙古自治區包頭市青山區**大街****大廈**,法定代表人王某某2014年4月10日變更法定代表人為喬某某2016年12月12日變更法定代表人為逯某某(另案處理)。公司總部大連**財富投資管理有限公司(簡稱大連**總公司),公司法定代表人扈某某,實際經營者解某某(另案處理)。大連**包頭分公司受大連**總公司的安排,違反國家金融管理法律規定,未經主管機關批準,通過舉辦年會、發放傳單、打電話、發朋友圈、利用大連**投資管理有限公司門戶網站等進行宣傳,承諾可辦理委托理財,且年化收益率為8.5%—12%,以此為誘餌,向社會不特定人群公開吸收公眾存款,至2018年10月15日大連**總公司停業,該案案發。經審計,大連**包頭分公司共吸收劉某某966 人資金人民幣462,920,000.00 元,已返還資金共計418,160,063.33 元,損失金額共計人民幣54,895,409.99元。經查所吸收款項全部進入上海**第三方支付平臺,后由大連**總公司予以支配。

【檢察機關履職情況】

    適時派員提前介入,引導偵查,并與公安機關多次開會討論案件、查閱案卷上百冊,就偵查重點、證據收集、程序規范的問題提出具體意見,也多次與審計人員進行溝通,說明辦案需求,使審計人員有針對性進行審計,加快了審計進度。在批準逮捕后,又與公安人員一同到大連與相關辦案部門進行了解溝通,厘清總部與分公司關系,層級關系,形成統一尺度,統一認定標準,做到定性準確,認定事實清楚。之后我們與其他地方辦案機關一致以個人犯罪將該11名犯罪嫌疑人提起公訴。

【重點問題或難點及處理情況或意見】

非法吸收公眾存款案目前司法認定需要同時具備“未經許可”“公開宣傳”“承諾保本付息”和“向社會不特定人員獲取資金”四個要件。實踐中,不乏犯罪分子以從事P2P提供網絡借貸信息中介服務不需要金融機構許可;不在媒體發布廣告而僅在微信點對點宣傳;口頭承諾保本保息但卻要求投資人簽訂書面風險自負確認書等等。對這些案件,“撥開表象、揭露本質”的大前提是及時、全面、有效地取證,而這并非易事。

【指導意義】

向不特定社會公眾吸收存款是商業銀行專屬金融業務,任何單位和個人未經批準不得實施。網絡借貸信息中介機構依法只能從事信息中介業務,為借款人與出借人實現直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。信息中介機構不得提供增信服務,不得直接或間接歸集資金,包括設立資金池控制、支配資金或者為自己控制的公司融資。本案中以開展P2P業務提供網絡借貸信息中介服務為名,實際從事直接或間接歸集資金、甚至自融或變相自融行為,本質是吸收公眾存款。

由于該案涉案人數較多,在批準逮捕及審查起訴的各個環節承辦檢察官都向犯罪嫌疑人貫徹寬嚴相濟的司法政策,向其講解認罪認罰從寬制度,在提起公訴前9名犯罪嫌疑人均自愿認罪認罰,并在辯護人的見證下簽署了認罪認罰具結書。承辦檢察官根據量刑指導意見給出幅度較小的量刑建議。

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